台灣金融資產服務論壇

標題: 吉林銀行一分行"隐瞒不良貸款真实水平"获罚50万,去年不良率1.79%... [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-6-17 16:31
標題: 吉林銀行一分行"隐瞒不良貸款真实水平"获罚50万,去年不良率1.79%...
据6月13日銀保监會官網行政惩罚，吉林銀行延邊分行因违规經由過程以貸還貸方法袒护資產质量、隐瞒不良貸款真实程度两項违法违规究竟，共被延邊銀保止汗露,监分局处以罚款50万元，同時對吉林銀行延邊分行時任行长及一員工处以告诫。

盘問汗青罚单信息，2021年以来，吉林銀行共收下罚单15张，案由全数触及貸款問題，包含貸款危害分类不谨慎、房地產開辟貸款被调用、将有争议房產作為貸款典质物發放貸款、貸後辦理不尽职等。除延邊分行外，手受罚分支行還包含大連分行、通化分行、长春净月潭支行、辽源金汇支行等。

数据显示，截至2021年底，吉林銀行不良貸款率為1.79%，较2021年头降低0.1個百分點，低于天下城商行均匀不良率。

零售变化举行中，客岁归母净利飙升58%

公然資料显示，吉林銀行建立于2007年10月，由长春市贸易銀行與吉林市贸易銀行、辽源市都會信誉社等归并建立。截至2021年底，吉林銀行共有在岗員工9785人，在吉林省内9個市州和大連、沈阳具有387個機構，倡议設立10家村镇銀行、1家貸款公司，参股一汽汽車金融有限公司。

2020年6月，吉林銀行启動零售变化计谋。至2021年末，吉林銀行零售变化已進入第二阶段，其重要内容共八個方面，包括“mlb戰績,客户為王”、“資產為先”、“AUM為纲”等。

从数据来看，轉型以来，吉林銀行各項谋划指标简直实現了较大冲破。

2021年度，吉林銀行实現業務净收入110.85亿元，较上年增涨1.62%;实現归属于母公司股东的净利润19.81亿元，较上年增加57.56%，為吉林銀行汗青最高值。

从營收布局来看，2021年吉林銀行非息收入同比大增21.14%，為16.19亿元，占營收比例提高了2.35個百分點。但同時，因為息差下行，其利錢净收入同比下滑1.06亿元。

非息收入中，吉林銀行的手续费及佣金净收入為6.61亿元，同比增加31.41%。吉林銀行財报中暗示，重要原由于理財營業收入增长。

数据显示，2021年，吉林銀行理財營業手续费收入2.85亿元，占总手续费收入的39.76%，同比大增30.45%。

2021年，吉林銀行理財保有量年增78.57%，达692.76亿元，跃升至东北地域法人銀行首位;理財富品签约客户到达63.1万户，较年头翻倍。

房貸集中度超羁系红線，2019年時不良率一度达4.31%

回首過往数据，吉林銀行的成长曾一度堕入窘境。

不良率方面，2015年至2019年，吉林銀行不良貸款率别离為1.50%、1.71%、1.72%、2.82%、4.31%。同時，不良貸款余额别离為23.91亿元、30.05亿元、32.34亿元、61.86亿元、109.59亿元，5年間增幅达358%。

2020年起，吉林銀行谋划从新步入正规，不良率也接連降低。2020年吉林銀行不良貸款率降至1.89%，2021年再降至1.79%，从羁系红線邊沿降低至低于天下城商行均匀線。

年报中，吉林銀行并未對不良貸款的散布举行更多表露。

截至2021年底，吉林銀行各种貸款总额3456.65亿元，较2020年底增加15.16%。此中企業貸款余额2343.2亿元，较上年底增加12.31%;小我貸款余额87免費娛樂城，9.93亿元，较上年底增加13.63%。

按行業来看，2021年度吉林銀行投放貸款至多的行業為批發和零售業、制造業、租赁和商務辦事業，貸款占总貸款余额别离為16.21%、14.17%和12.29%。

同期，吉林銀行房地產貸款余额有所削减，由2020年度的224.67亿元降至204.28亿元，占比由7.49%降至5.91%。

小我信貸營業方面，年报中，吉林銀行暗示环抱“客户為王”“資產為先”的零售新逻辑，對峙住房貸款和消费貸款双轮驱動，巩固住房按揭貸款的根本职位地方。

截至2021年底，吉林銀行小我住房按揭貸款余额為650.54亿元，同比增加15.86%，占总貸款的17.95%，高于羁系對銀行房貸集中度的请求。

依照羁系请求，吉林銀行的小我按揭貸款占比和房地產貸款占比上限應别离為17.5%和22.5%。

而据表露，截至2021年底，齐鲁銀行小我按揭貸款余额占貸款总额比重為17.95%；房地產貸款总额占貸款总额的23.86%。

别的，按照一季报，吉林銀行事迹呈現颠簸。

2022年一季度，吉林銀行实現業務收入 20.72亿元，同比降低 19.84%；归母净利润2.23亿元，同比降低5.55%。

此中，利錢净收入 16.71 亿元，同比削减26.55%；非利錢收入 4.01 亿元，此中手续费及佣金净收入2.58 亿元，同比增加 24.73%。

曾有多位高管“落马”，新行长為原招行營業总监

作為一家总資產跨越5000亿元的城商行，吉林銀行在體量上已跨越姑苏銀行、齐鲁銀行等上市銀行，但至今未能启動上市。

据悉，吉林銀行自2014年便有钻營上市的规划，彼時年报表露该行力圖操纵三年摆布時候实現上市方针，而随後在2015年年报中，又将上市時候耽误至台北外約,将来五年。2020年至今，吉林銀行對付上市還未有新的计划，仅在吉林省的《吉林省金融業成长“十四五”计划》提到，支撑吉林銀行多渠道弥补本錢,加速上市成长步调。

對此，有概念認為，吉林銀行上市几回再三推延或與比年来该行辦理层变更有關。

2019年以来，吉林銀行已有多位高管“落马”。

2019年11月，曾在2014-2019年間任吉林銀行党委布告、董事长的张寶祥因涉嫌紧张违纪违法，接管规律审查和监察查询拜访，并于次年美國黑金，11月被“双開”。

2019年7月、2020年12月、2021年4月，吉林銀行原副行长王安華、杨盛忠、邰戈陸续被解雇党籍和公职。

挖出“淤血”後，吉林銀行新的“血液”也在延续注入中。

2019年11月和2020年8月，吉林銀行前後迎来了新任董事长陈宇龙和行长王立生。

客岁12月，在启動轉型、乐成改变吉林銀行谋划颓势後，陈宇龙调任吉林省长春市委常委、市當局副市长，王立生升任吉林銀行董事长。

王立生上任後，持续了此前吉林銀行零售轉型的计谋，并暗示“零售变化是事關吉林銀行将来保存成长的重大计谋選择，必需一以贯之”。

關于吉林銀行的新行长人選，据悉，招商局仁和人寿党委副布告、纪委布告、副总司理，吉林銀行挂职副行长秦季章将接任吉林銀行行长一职。

从履从来看，秦季章曾任招行总行營業总监兼总行辦公室主任、总交運營辦理部总司理、总行流程辦主任。2020年6月，秦季章挂职吉林銀行副行长，分担零售營業。

在“零售之王”原營業总监的率领下，吉林銀行零售变化的步调或将加速，IPO過程或有望加快“破冰”。

歡迎光臨台灣金融資產服務論壇 (http://vip.hueichiun.com.tw/)